Como declarar pós-graduação no Imposto de Renda 2025?

A declaração do Imposto de Renda (IR) já faz parte da agenda dos brasileiros. Todo início de ano, parte da população precisa declarar à Receita Federal os seus ganhos e gastos referentes ao ano anterior.

O envio do IR é obrigatório para todos aqueles que tenham recebido rendimentos tributáveis acima de R$ 33.888. É muito importante enviar a declaração com os dados devidamente preenchidos para não cair na malha fiscal e também na data correta.

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Entre as despesas que devem ser declaradas está a educação, que inclui os gastos referentes ao ensino básico, graduação e pós-graduação. Mas você sabe como declarar a pós no imposto de renda? Tire suas dúvidas a seguir.

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Quais são os documentos necessários para fazer a declaração do imposto de renda? 

Antes de falar sobre a declaração da pós-graduação propriamente dita, é importante saber quais os documentos que você precisa ter em mãos para declarar os seus gastos. Veja:

• Dados pessoais (nome, CPF, data de nascimento e título de eleitor);

• Endereço completo atualizado;

• Comprovante da atividade profissional;

• Dados bancários, para débito ou restituição do imposto;

• Dependentes (nome, data de nascimento e grau de parentesco).Informe de rendimentos do empregador (salário) e pró-labore;

• Informe de rendimentos de distribuição de lucros;

• Informe de rendimentos de instituições bancárias e outras instituições financeiras;

• Comprovante de aluguéis;

• Comprovantes e documentos de outras rendas (pensão alimentícia, doações, herança e outros);

• Informe de rendimento de aposentadoria e/ou pensão.

Quando falamos em pós-graduação, o contribuinte precisa ter em mãos todos os gastos com de matrícula e mensalidade. Uma dica é solicitar à faculdade um informe de pagamentos, porque nesse documento consta tudo o que foi pago pelo contribuinte.

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Como declarar pós-graduação no Imposto de Renda? Veja passo a passo

A primeira coisa a se fazer é escolher a Forma de Declaração. Você pode declarar o imposto de renda por meio do programa IRPF, que pode ser baixado no seu computador, acessado online ou pelo aplicativo em celular e tablet.

Caso já tenha declarado anteriormente, pode optar por uma declaração pré-preenchida, onde alguns campos estarão automaticamente preenchidos, ou então utilizar uma declaração com base na anterior, atualizando as informações. Se esta for a sua primeira vez declarando, escolha a declaração em branco.

Agora, veja o passo a passo de como declarar pós-graduação (podendo ser especialização, MBA, mestrado ou doutorado) no IR:

• No programa, vá até a aba “Pagamentos Efetuados”, onde você deve informar os gastos com a pós-graduação. Para isso:

  • Clique em “Novo“.

  • Selecione o código 01 (caso a pós-graduação seja no Brasil) ou 02 (se for no exterior).

  • No campo “Despesa realizada com“, marque a opção “Titular” se você for o responsável pelas mensalidades. Se os gastos forem pagos por um responsável, ele pode marcar “dependente” ou “alimentado“.

• Informe a Instituição: preencha o CNPJ e o nome da instituição de ensino onde está cursando a pós-graduação.

• Valor Pago: Digite o valor total das mensalidades pagas no ano anterior à declaração. Apenas os gastos realizados entre janeiro e dezembro do ano anterior devem ser declarados. Se o total gasto for superior a R$ 3.561,50, o valor que exceder esse limite deve ser informado em “Parcela não dedutível/valor reembolsado”.

• Quando finalizar, clique em “OK”. Depois é só revisar e, se estiver tudo certo, enviar para a Receita.

Atenção: certifique-se de que está declarando as despesas relativas ao ano-calendário correto, ou seja, apenas as despesas de um ano de janeiro a dezembro devem ser informadas na declaração do Imposto de Renda.

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Quais gastos devem ser deduzidos no imposto de renda? 

As despesas que podem ser deduzidas são as referentes à matrícula e às mensalidades tanto para cursos de especialização, mestrado e MBA. Gastos referentes à alimentação, transporte e material acadêmico não devem ser deduzidos na declaração.

No entanto, é importante observar que o limite individual para que a dedução aconteça é de R$ 3.561,50 no período de um ano.

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É possível declarar os gastos de pós-graduação de quais dependentes? 

O contribuinte pode declarar as despesas dos seguintes dependentes:

• Marido ou esposa;

• Companheiro ou companheira com quem o contribuinte tenha filho ou more junto há mais de cinco anos;

• Filhos ou enteados com idade até 21 anos;

• Filhos ou enteados com idade até 24 anos se estiverem cursando graduação de nível superior ou escola técnica de Ensino Médio;

• Filhos ou enteados de qualquer idade quando incapacitados física ou mentalmente para o trabalho;

• Irmãos, netos ou bisnetos dos quais o contribuinte tenha guarda judicial até 21 anos;

• Irmãos, netos ou bisnetos dos quais o contribuinte tenha guarda judicial até 24 anos se estiverem cursando graduação de nível superior ou escola técnica de Ensino Médio;

• Irmãos, netos ou bisnetos de qualquer idade, dos quais o contribuinte detenha guarda judicial, incapacitados física ou mentalmente para o trabalho;

• Pais, avós e bisavós que receberam, em 2021, rendimentos tributáveis ou não de até R$ 22.847,76;

• Menor até 21 anos, do qual o contribuinte detenha a guarda judicial;

• Pessoa absolutamente incapaz da qual o contribuinte seja tutor ou curador.

É importante lembrar que o limite de R$ 3.561,50 também vale para os dependentes.

O que acontece se não declarar os gastos com a pós-graduação?

Quem não fizer a declaração do Imposto de Renda dentro do prazo determinado pela Receita Federal deve pagar multa de, no mínimo, R$ 165,74.

Além da multa, em alguns casos o contribuinte pode ter o CPF suspenso, e com isso será impedido de prestar provas e concursos, abrir contas bancárias e outras atividades que exijam a documentação.    

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