Gerente de tesouraria: tudo sobre a profissão

O gerente de tesouraria é o profissional responsável por administrar o fluxo de caixa de uma empresa, controlando recebimentos, pagamentos e investimentos.

Seu objetivo é garantir a saúde financeira da organização, enquanto avalia riscos e acompanha a entrada e saída de recursos.

A prática diária envolve a elaboração de projeções, o monitoramento de contas a pagar e a receber e a negociação com bancos referente a condições de crédito, empréstimos e aplicações.

Além disso, ele avalia riscos de mercado, câmbio e juros, implementando políticas para proteger o patrimônio da organização.

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O gerente de tesouraria atua para monitorar a posição de caixa da empresa, garantindo a disponibilidade dos recursos financeiros para cobrir despesas operacionais, pagamentos de fornecedores, salários dos funcionários e outros compromissos contábeis.

Também é sua responsabilidade negociar linhas de crédito, financiamentos e aplicações com bancos, buscando as melhores condições para a organização.

Sua rotina envolve, ainda, a supervisão da equipe de tesouraria e a gestão de riscos financeiros, propondo medidas de proteção contra oscilações de câmbio, variação de taxas de juros e outras variáveis de mercado.

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O gerente de tesouraria pode atuar em empresas de todos os segmentos, sejam de médio ou grande porte, especialmente em setores que lidam com alto volume de transações financeiras, como indústrias, comércio, bancos e multinacionais.

Ele também pode atuar em instituições financeiras, administrando recursos de clientes corporativos ou participando da gestão de carteiras de crédito e investimentos.

Há espaço, ainda, em consultorias financeiras, onde o profissional presta apoio a empresas na elaboração de políticas de tesouraria, reestruturação de dívidas ou otimização do uso de capital.